Análise de Crédito

Objetivos Gerais: Proporcionar conhecimentos para que profissionais do setor de crédito e afins possam analisar informações cadastrais e financeiras de forma “quali-quantitativa”, por meio de cálculos específicos e pesquisas de relacionamento do cliente com o mercado. Formando assim um apoio à política de concessão de crédito da empresa, para atender ou não a uma solicitação de crédito.

Ao término do treinamento, o participante deverá: Construir um Balanço Patrimonial e uma Demonstração de Resultado.Analisar o balanço e a demonstração por meio de índices econômicos financeiros. Compreender a importância da gestão dos riscos de crédito para a formação do fluxo de caixa das empresas. Contribuir com melhorias no processo de avaliação de riscos dos clientes da sua organização. Estabelecer políticas de crédito adequadas aos objetivos estratégicos da sua empresa. Fundamentar uma política de limites de crédito adequada e segura em relação ao mercado. Analisar o risco da carteira de clientes.

Programa

Elaboração do Plano de Contas:

• Critérios de classificação do Ativo.
• Critérios de classificação do Passivo.
• Balanço Patrimonial
• Demonstração do Resultado do Exercício.

Metodologias de Análise: 

• Vertical e Horizontal.
• Indicadores da Situação Financeira (Liquidez e endividamento).
• Indicadores da Situação Econômica (Rentabilidade e atividade).

Análise de Crédito:

Crédito:

• Conceito.
• Análise de Crédito: Os C´s do crédito.
• Rating.

Análise de Crédito: Pessoa Física:

• Análise de Cadastro.
• Análise de Idoneidade.
• Análise Financeira.
• Análise de Relacionamento.
• Análise de Sensibilidade.
• Análise do Negócio.
• CREDIT SCORING.

Análise de Crédito: Pessoa Jurídica:

• Análise de Cadastro.
• Análise de Idoneidade.
• Análise Financeira Análise de Relacionamento.
• Análise de Sensibilidade.
• Análise do Negócio.
• Análise Discriminante:
• Modelo de Altman;
• Modelo de kanitz;
• Modelo de Pereira.
• Análise Contábil e Financeira em Órgãos Públicos:
• Balanço Orçamentário.
• Balanço Financeiro.
• Balanço Patrimonial.
• Demonstração das Variações Patrimoniais.

Índices de Análise:

• Quociente do Resultado Orçamentário;
• Quociente da Execução Orçamentária Corrente;
• Quociente da Execução orçamentária de Capital;
• Quociente dos Restos a Pagar Inscritos.
• Quociente da Situação Financeira;
• Quociente do Resultado Patrimonial.

Instrutor: Christiano Andrade

Formação: Mestre em Estatística pela Universidade Federal de São Carlos (UFSCar) e Bacharel em Matemática Pura pela UFSCar. Ministra cursos e treinamentos empresariais nas áreas de Finanças, Qualidade, Contabilidade e Estatística. Possui artigos acadêmicos internacionais publicados na área de Análise Risco.

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